Zhodnocení je proces, který se vyžaduje při správě jakéhokoli finančního portfolia. Jeho cílem je identifikovat, vyhodnotit, vybrat a implementovat nejvhodnější strategii pro dosahování požadovaného finančního cíle. Zhodnocení se využívá v oblastech jako jsou investice, financování, správa majetku, správa rizik a správa peněz.
Zhodnocení je proces, který zahrnuje vyhodnocení finančních účelů, schopností a potřeb klienta, stejně jako přezkoumání trhu a finančních nástrojů, které mohou být vhodné pro dosahování cílů. Cílem procesu zhodnocení je identifikovat optimální strategii pro dosahování cílů, a to za nejefektivnější využití zdrojů.
Při zhodnocení je nutné identifikovat rizika, která jsou spojená s financováním nebo investováním. Některá z běžných rizik zahrnují riziko ztráty kapitálu, inflace, úroková rizika, měnové riziko a likvidity. Je nutné vzít v úvahu konkrétní situaci klienta, aby se zjistilo, která rizika jsou relevantní pro jeho portfolium a jaké kroky je třeba podniknout k jejich řízení.
Proces zhodnocení také zahrnuje přezkoumání možností investování a finančních nástrojů, které mohou být vhodné pro dosahování finančních cílů. Klient by měl být informován o všech dostupných možnostech a jejich přínosu pro jeho portfolium. Například investice do akcií, dluhopisů, penzijních fondů, realitních fondů, cenných papírů a pojištění mohou být pro klienta výhodné.
Po provedení procesu zhodnocení je nutné posoudit, zda je strategie vhodná pro dosahování cílů. Pokud je strategie schválena, je nutné ji implementovat. Implementace zahrnuje přidělení prostředků, stanovení termínů a identifikaci rizik.
Zhodnocení je důležitý proces v oblasti správy peněz a investic. Jeho cílem je identifikovat optimální strategii pro dosahování finančních cílů a zajistit, aby se využily nejvhodnější finanční nástroje a opatření k jejich dosažení. Výsledkem je efektivní a úspěšné dosahování finančních cílů.