Trhy byly v uplynulém měsíci zasaženy volatilitou, což vedlo některé drobné investory k otázce, kam uložit své peníze.
Regulační orgány 10. března zavřely Silicon Valley Bank, což byl největší kolaps americké banky od globální finanční krize v roce 2008, zatímco v Evropě UBS zachránila věřitele Credit Suisse, který se ocitl v nesnázích.
Přestože však akcie zpočátku klesaly kvůli obavám z bankovní krize, většinu ztrát již získaly zpět. Index S&P 500 je na nejlepší cestě zakončit březen beze změny a první čtvrtletí zakončit s více než 3% nárůstem.
Kdybyste tedy měli k dispozici 10 000 dolarů na investování, kam byste je měli vložit a kolik byste měli alokovat do jednotlivých tříd aktiv? CNBC Pro hovoří s manažery portfolií a investory, aby to zjistili.
Investujte do volatility, dluhopisů
Brian Stutland, investiční ředitel společnosti Equity Armor Investments, uvedl, že pokud by byl v „agresivním režimu“, udržoval by dlouhou pozici ve futures kontraktech na volatilitu, jako je SPIKES, prostřednictvím malého procenta svého portfolia.
Doporučil také získat expozici vůči některým z hlavních podílů v ETF SPDR S&P 500, který sleduje index S&P 500, a také v ETF VanEck Semiconductor.
Dodal, že zbytek alokace by směřoval do hotovosti (10 až 20 %) a také do krátkodobého pevného příjmu.
V případě konzervativnější nálady by podle Stutlanda vložil 50 % do ETF s pevným výnosem BulletShares. Na rozdíl od tradičních dluhopisových ETF, které berou průměr dluhopisů různých splatností, BulletShares má cílenou expozici vůči dluhopisům pouze jedné splatnosti, což má pomoci snížit úrokové riziko.
Dalších 25 % by podle něj šlo do držení hotovosti v depozitních certifikátech, zatímco posledních 25 % by šlo do kombinace ETF SPDR S&P 500 a Invesco QQQ Trust – růstového fondu s velkou kapitalizací.
Jděte do světa, kupujte zlato
Podle Victora Kuocha, ředitele společnosti Natixis Investment Managers Solutions, by investoři měli zvážit globální akcie, které by jim mohly nabídnout větší bezpečnost.
„Asie se v těchto dnech zdá být bezpečnějším místem, pokud jde o ekonomické prostředí, je méně ovlivněna inflací a mohla by také těžit jak z opětovného otevření Číny, tak z potenciálního oslabení USD, až [Evropská centrální banka] dožene měnovou politiku,“ řekl pro CNBC Pro.
Do akcií by podle něj investoval 40 %: 15 % do Asie, 15 % do USA a 10 % do Evropy.
„Je pravda, že akciové trhy v těchto dnech představují riziko, ale domnívám se, že nyní, když došlo k určité korekci na straně ocenění, existují určité příležitosti,“ řekl Kuoch.
Vzhledem k tomu, že výnosy mají v současné době tendenci růst, vložil by dalších 40 % do krátkodobých dluhopisů s dobou trvání od jednoho do tří let.
Dalších 10 % by podle Kuocha směřovalo do zlata, aby se využilo jeho atraktivity jako bezpečného přístavu, a posledních 10 % by bylo alokováno do alternativ, jako jsou strategie s absolutním výnosem nebo strategie zvyšující křivku.
„Celkově by mé portfolio bylo spíše konzervativní a ne příliš rizikové, protože nálada na trhu by měla být i nadále rozkolísaná až do třetího čtvrtletí tohoto roku,“ řekl.
Nakupujte poklesy v energetice
Pokud je většina vašeho portfolia v akciích, pak by mělo smysl mít určitou expozici ve zlatě a vysoce kvalitních dluhopisech s krátkou dobou splatnosti, řekl John Petrides, portfolio manažer společnosti Tocqueville Asset Management.
Co se týče akcií, řekl pro CNBC Pro, že by nakupoval energetické akcie velkých společností. Ty, které jsou „více zaměřeny na cenu a objevování ropy než zemního plynu, vypadají po výprodeji od začátku roku atraktivně,“ dodal.
Energetika byla minulý týden druhým nejvýkonnějším sektorem indexu S&P 500, protože investoři se v souvislosti s nedávným propadem cen ropy vrátili do těchto akcií a analytici Wall Street doporučovali nákup energetických akcií.
