Akcie společnosti New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) zaznamenaly ve středu prudký pokles, protože společnost oznámila výrazné snížení dividendy a za čtvrté čtvrtletí utrpěla překvapivou ztrátu. Akcie banky se před zahájením obchodování propadly o 36 %, přičemž objem obchodů dosáhl 7 milionů akcií, což vedlo k poklesu ceny akcií na 6,60 USD.
Podkladem pro tento krok je strategie společnosti zaměřená na budování kapitálu, který je nezbytný pro splnění regulatorních požadavků vztahujících se na větší banky. K tomu dochází v návaznosti na její nedávnou expanzi prostřednictvím akvizic a růstu aktiv.
“Uvědomujeme si důležitost a dopad snížení dividendy na všechny naše akcionáře a toto rozhodnutí nebylo učiněno na lehkou váhu,” řekl Thomas R. Cangemi, generální ředitel společnosti New York Community Bancorp. Dodal: ” Jsme přesvědčeni, že se jedná o rozumné rozhodnutí, protože nám umožní urychlit budování kapitálu na podporu naší rozvahy jako banky IV. kategorie.”
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)
Nový status banky jako subjektu kategorie IV přichází po loňské akvizici upadající Signature Bank a jejích aktiv v hodnotě 38 miliard USD. Spolu s převzetím banky Flagstar na konci roku 2022 to posouvá celková aktiva společnosti New York Community Bancorp do kategorie 100 až 250 miliard dolarů, což vyvolává nezbytné regulatorní změny.
V reakci na tento vývoj banka snížila dividendu ze 17 centů na akcii na 5 centů, protože konsoliduje svůj kapitál a přijímá opatření ke splnění požadavků banky kategorie IV.
K 31. prosinci činila celková aktiva banky 116,3 miliardy USD, což představuje nárůst oproti 111,2 miliardy USD k 30. září a 90,1 miliardy USD na konci prosince předchozího roku.
Banka se však nevyhnula ztrátě za čtvrté čtvrtletí ve výši 260 milionů dolarů, tj. 36 centů na akcii, což je v ostrém kontrastu s čistým ziskem 199 milionů dolarů, tj. 27 centů na akcii, který dosáhla ve stejném čtvrtletí předchozího roku.
Po zohlednění jednorázových položek činila upravená ztráta společnosti New York Community Bancorp 27 centů na akcii, což bylo pod konsensuálním odhadem společnosti FactSet, který předpokládal zisk ve výši 26 centů na akcii.
Tržby za 4. čtvrtletí ve výši 886 milionů dolarů vykazují výrazný nárůst z 577 milionů dolarů v meziročním srovnání, ale podle údajů společnosti FactSet nedosahují odhadu analytiků ve výši 929,5 milionu dolarů.
Čistý úrokový výnos banky za čtvrté čtvrtletí ve výši 740 milionů dolarů navíc rovněž nedosáhl odhadovaných 788,1 milionu dolarů.
K neuspokojivým finančním výsledkům přispěl i prudký nárůst čistých odpisů pohledávek – neboli peněz, u kterých banka předpokládá, že nebudou splaceny. Ve čtvrtém čtvrtletí vystřelily na 185 milionů dolarů z 24 milionů dolarů ve třetím čtvrtletí, a to především kvůli dvěma úvěrům.
Banka odhalila, že první úvěr s unikátní vlastností, která předfinancovávala kapitálové výdaje, byl ve čtvrtém čtvrtletí převeden do kategorie “držených k prodeji”, přestože dlužník nebyl v prodlení. Banka při prověrce ostatních družstevních úvěrů neodhalila žádné další úvěry s podobnými charakteristikami.
Druhým úvěrem, který byl předmětem odpisu, však byl kancelářský úvěr, který byl během třetího čtvrtletí na základě aktualizovaného ocenění převeden do stavu “neúčelový”. “Vzhledem k dopadu nedávného zhoršení úvěrových podmínek v rámci kancelářského portfolia jsme usoudili, že je rozumné zvýšit poměr krytí úvěrových ztrát opravnými položkami,” uvedla banka. Banka předpokládá, že tento úvěr bude prodán v průběhu prvního čtvrtletí letošního roku.
