V roce 2025 zůstávají ETF fondy (Exchange-Traded Funds) jedním z nejoblíbenějších způsobů investování. Tento typ investice je ideální jak pro začátečníky, kteří hledají snadný přístup na trh, tak i pro pokročilé investory, kteří chtějí diverzifikovat své portfolio. V tomto článku se podíváme na klíčové aspekty, které byste měli zvážit, pokud plánujete v roce 2025 investovat do ETF.
Co je ETF a jak funguje?
ETF je fond, který sleduje určité podkladové aktivum, například akciový index, sektor trhu, dluhopisy nebo komodity. ETF se obchodují na burze stejně jako jednotlivé akcie, což znamená, že jejich cena se během obchodních hodin neustále mění.
ETF vám umožňují vlastnit podíl na širokém spektru aktiv v rámci jednoho investičního nástroje. Mezi nejpopulárnější ETF patří například SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), který sleduje výkonnost amerického akciového indexu S&P 500.
Proč investovat do ETF v roce 2025?
- Diverzifikace portfolia
ETF vám umožní investovat do desítek nebo stovek akcií nebo jiných aktiv najednou. Můžete tak snížit riziko spojené s investováním do jednotlivých společností nebo sektorů. - Nízké náklady
V porovnání s aktivně spravovanými podílovými fondy mají ETF obvykle nízké poplatky za správu, známé jako TER (Total Expense Ratio). Moderní ETF mají poplatky často pod 0,1 % ročně. - Snadná obchodovatelnost
ETF se obchodují stejně jako akcie, což znamená, že je můžete kdykoli během obchodních hodin koupit nebo prodat. To vám umožňuje rychle reagovat na změny na trhu. - Flexibilita
V roce 2025 je na trhu k dispozici široká škála ETF, které pokrývají téměř všechny myslitelné trhy a sektory. Můžete si tak snadno vybrat fond, který odpovídá vašim investičním cílům, ať už jde o růst, příjem nebo ochranu proti inflaci.
Jak vybrat správné ETF?
Při výběru ETF byste měli zvážit několik důležitých faktorů:
- Podkladové aktivum
Rozhodněte se, do jakého sektoru nebo typu aktiv chcete investovat. Můžete volit mezi ETF sledujícími široké akciové indexy, sektory (například technologie, zdravotnictví), dluhopisy, komodity (např. zlato) nebo mezinárodní trhy. - Poplatky a náklady
Poplatky mohou výrazně ovlivnit vaše dlouhodobé výnosy. Vyhledávejte fondy s nízkým TER, který by ideálně neměl překročit 0,5 %. - Historická výkonnost
Přestože minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů, může vám poskytnout určitou představu o tom, jak ETF reaguje na tržní podmínky. - Objem obchodů a likvidita
ETF s vysokým objemem obchodů mají obvykle užší spread mezi nákupní a prodejní cenou, což znamená, že při nákupu a prodeji zaplatíte méně. - Distribuce výnosů
Některé ETF vyplácejí dividendy, jiné je reinvestují. Vyberte si strategii, která nejlépe odpovídá vašim investičním cílům.
Nejlepší strategie pro investování do ETF
- Dlouhodobé investování
Jednou z nejlepších strategií je nakupovat ETF a držet je dlouhodobě. Tato strategie využívá růstu trhu v průběhu let a minimalizuje dopad krátkodobé volatility. - Pravidelné investice (DCA – Dollar Cost Averaging)
Namísto jednorázového nákupu můžete investovat pravidelně menší částky. Tím snížíte riziko, že nakoupíte v nevhodnou chvíli, a vyrovnáte výkyvy na trhu. - Rebalancování portfolia
Pravidelně kontrolujte své portfolio a podle potřeby jej upravujte, aby odpovídalo vašim dlouhodobým cílům. Pokud některé ETF dosáhnou neúměrně velkého podílu v portfoliu, můžete je částečně prodat a znovu investovat do jiných aktiv.
Populární typy ETF v roce 2025
- Indexové ETF
Sledují hlavní akciové indexy, jako je S&P 500 nebo MSCI World Index. Jsou vhodné pro investory, kteří chtějí kopírovat výkonnost celého trhu. - Sektorové ETF
Umožňují vám investovat do specifických odvětví, jako jsou technologie, energetika, zdravotnictví nebo obnovitelné zdroje energie. - ETF zaměřené na dividendy
Tyto fondy investují do akcií společností s pravidelnou výplatou dividend. Jsou oblíbené mezi investory hledajícími stabilní příjem. - Tematické ETF
Sledují trendy, jako je umělá inteligence, kvantové technologie nebo udržitelnost. Jsou rizikovější, ale mohou nabídnout vyšší výnosy, pokud daný trend uspěje. - Komoditní ETF
Tyto fondy investují do komodit, jako je zlato, ropa nebo zemědělské produkty. Mohou sloužit jako ochrana proti inflaci.
Daňové aspekty investování do ETF
V roce 2025 je důležité zohlednit i daňové povinnosti spojené s investováním do ETF. V České republice platí, že příjmy z prodeje cenných papírů jsou osvobozeny od daně, pokud mezi nákupem a prodejem uběhla doba delší než tři roky. U dividendových ETF však podléhají výplaty dividend dani z příjmu.
Co si z toho vzít na závěr?
Investování do ETF fondů zůstává v roce 2025 efektivním způsobem, jak dosáhnout dlouhodobých investičních cílů. Díky diverzifikaci, nízkým poplatkům a flexibilitě nabízí ETF atraktivní možnost pro investory všech úrovní. Klíčem k úspěchu je pečlivý výběr fondů, pravidelné investování a trpělivost. Pokud chcete začít, poraďte se s finančním poradcem nebo využijte služby makléře, který vám pomůže sestavit portfolio na míru.
