Medvědí strategie je investiční systém, který je založena na předpokladu, že tržní ceny akcií, dluhopisů nebo jiných aktiv budou poklesovat. Tento typ investiční strategie se obvykle používá v obdobích tržních korekcí nebo dokonce recesí, protože je založen na předpokladu, že se ceny akcií a dalších aktiv budou nakonec snižovat.
Bear strategie se obecně využívají k tomu, aby investorům umožnily přístup k růstu tržního prostředí s minimálním rizikem. Například investor může využít bear strategii k tomu, aby se vyhnul velkým tržním korekcím a využil pokles cen akcií k nákupu. Tyto nákupy mohou být provedeny navzdory tomu, jak se trh vyvíjí, neboť se zde očekává, že ceny akcií případně dalších aktiv klesnou.
V podstatě se bear strategie opírá o tři hlavní nástroje: shortování, opce a futures. Shortování je proces, kterým investor kupuje akcie jako krátkodobý obchod, očekávající pokles ceny. Opce jsou kontrakty, které umožňují investorům spekulovat na ceny akcií, aniž by je museli koupit. Futures jsou dlouhodobé kontrakty, které mají v případě bear strategie stejný účel jako opce.
Pro investory je důležité pochopit, že bear strategie je riskantní a přináší vysokou míru rizika. Proto je obzvlášť důležité, aby investoři pečlivě vyhodnocovali tržní prostředí a vyhnuli se tak rizikům, která s tím souvisí.
V zásadě lze říci, že bear strategie je užitečná pro investory, kteří se chtějí vyhnout potenciálním tržním rizikům, a to i při obdobích tržních korekcí. Nástroje, které se v bear strategii používají, umožňují investorům maximalizovat své zisky, a to i v obdobích tržních recesí.